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2026年反洗钱有奖竞答题目(含解析)

一、单项选择题（每题只有1个正确答案）

1.根据2024年1月1日起施行的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节特别严重的，对金融机构的罚款幅度是下列哪一项？

A.五百万元以上一千万元以下

B.一千万元以上五千万元以下

C.二千万元以上一亿元以下

D.五千万元以上一亿元以下

答案：B

解析：新修订的《反洗钱法》大幅提高了反洗钱违法行为的处罚力度，区分一般情节和特别情节设定处罚区间，针对金融机构未履行反洗钱义务的特别严重情节，对机构的罚款区间为一千万元以上五千万元以下，对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员处五十万元以上五百万元以下罚款，远高于原反洗钱法“最高五百万元对机构、最高五十万元对个人”的处罚标准，大幅提升了违法成本，因此本题选B。

2.根据我国现行反洗钱监管规定，对公客户受益所有人识别的股权判定标准是，直接或者间接拥有超过多少比例公司股权或者表决权的自然人，应当被判定为受益所有人？

A.20%

B.25%

C.30%

D.50%

答案：B

解析：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、中国人民银行关于受益所有人识别的监管要求，我国现行对公客户受益所有人识别的核心判定标准为：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者通过其他方