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担保公司担保业务责任追究制度

第一章总则

第一条目的与依据

为规范担保公司（以下简称“公司”）担保业务行为，强化员工责任意识，防范和控制担保风险，保障公司资产安全，提升经营管理水平，根据国家有关法律法规、监管要求及公司内部管理制度，特制定本制度。

第二条定义

本制度所称担保业务责任追究，是指对公司在开展担保业务过程中，因故意或过失违反国家法律法规、监管规定及公司规章制度，导致公司资产损失、声誉受损或其他不良后果的行为，进行调查、认定、处理的管理活动。

第三条适用范围

本制度适用于公司全体员工（含正式员工、试用期员工及其他为公司提供担保业务相关服务的人员）在从事担保业务（包括但不限于贷款担保、债券发行担保、贸易融资担保、项目融资担保等）的各个环节中，因履职不当或违规行为所应承担责任的追究。

第四条基本原则

责任追究遵循以下原则：

（一）实事求是、客观公正：以事实为依据，以制度为准绳，客观公正地认定和处理问题。

（二）权责对等、错责相当：责任与权力相对应，追究的责任与违规行为的性质、情节、造成的后果相适应。

（三）教育与惩戒相结合：坚持以教育为主、惩戒为辅，引导员工规范履职，防范同类问题再次发生。

（四）分级负责、层层落实：明确各层级、各岗位的责任，确保责任追究落实到具体部门和个人。

（五）程序规范、依规进行：严格按照规定的程序开展责任追究工作，保障被追究人的合法权益。

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