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保险代理业务管理与风险控制手册

第1章保险代理业务基础管理

1.1代理资质认证与准入管理

代理资质认证的核心在于严格核验申请人的“三证合一”状态，即必须同时持有有效的《保险代理人资格证书》、《保险兼业代理许可证》以及《营业执照》。任何缺失任一证件的申请均应在初审阶段被系统自动拦截并退回，确保从源头杜绝无资质人员代理业务。在证件核验环节，系统需比对申请人身份证复印件与营业执照上的统一社会信用代码是否一致，并重点筛查是否存在被吊销或列入经营异常名录的“黑名单”记录，一旦发现异常，必须立即冻结其业务受理权限并上报监管系统。

针对新入职代理人的背景调查，必须包含近三年的社保缴纳记录查询，