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银行柜员业务处理与风险防控指南（执行版）

第1章基础业务操作规范

1.1现金业务处理流程

现金存取业务需严格执行“双人复核”制度，柜员在点收现金时，必须使用点钞机进行验伪，并清点张数与金额，确保“唱收唱付”，严禁单人操作或口头确认，系统需实时显示点钞结果。现金柜面交接必须遵循“唱收唱付”原则，柜员向客户说明当日营业起止时间、现金库存余额及未结业务明细，客户需逐笔确认无误后签字，交接单需加盖业务章并由两名柜员共同签名。

大额现金存取业务（如单笔5万元以上）必须实行“先记账后出款”或“先审批后入账”机制，系统需实时交易流水，柜员在操作前必须核对客户身份证、开户行信息、交易金额及用