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保险代理业务流程与法规手册（执行版）

第1章总则与基础规范

1.1适用范围与职责界定

本章所指的适用范围涵盖所有在中国境内依法设立并取得保险代理许可证的机构及其全体工作人员，具体包括银行保险机构、证券期货公司、非银行金融机构以及各类保险公司分支机构，其核心任务是依据国家法律法规开展合规性的保险代理业务。在职责界定方面，保险代理业务主管负责制定机构内部的风险控制策略与业务流程规范，确保所有操作符合监管要求；而具体的保险代理人则需履行“双录”（双录录音录像）义务，对投保人的风险揭示情况进行真实、完整的记录与留存。

所有从业人员必须明确自身在机构中的角色定位，代理人主要负责向客户推介产