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保险代理人培训与职业规范手册（执行版）

第1章总则与职业道德

1.1保险代理人执业基本准则

执业资格是保险代理人的法定门槛，所有代理人必须在国家金融监督管理总局或相关地方机构注册，持有有效的执业证书方可开展业务，无证代理属于非法行医，将面临吊销证书及经济处罚。必须严格执行“双录”（录音录像）制度，在销售保险合同时，系统需自动开启录音录像功能，确保销售全过程可追溯，留存时间不得少于5年，以满足监管对销售行为的合规性审查要求。

销售过程需遵循“双录”标准，严禁在客户未明确理解条款的情况下进行承诺，系统应实时拦截不符合双录规范的弹窗，确保每一笔交易都有据可查。严禁向客户推销高风险