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2025年金融机构反洗钱与合规管理手册

第1章总则与合规框架

1.1反洗钱法律法规体系解读

中国《反洗钱法》是反洗钱工作的根本大法，明确了金融机构的法定义务，规定金融机构必须建立反洗钱内部控制制度，并设立反洗钱专门机构或指定部门负责相关工作，该法自2007年实施以来，已覆盖全球100多个国家的反洗钱监管体系。金融机构需严格遵循《中华人民共和国反洗钱法》第三十条，确保客户身份识别（KYC）符合“了解你的客户”原则，对于高风险客户必须执行更为严格的尽职调查措施，不得简化或省略必要的身份核实步骤。

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构必须保