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2025年证券公司风险管理与合规审查手册

第1章总则与职责

1.1总则与适用范围

本手册旨在确立证券公司风险管理与合规审查的全局框架，明确“风险为本”、“合规先行”的核心原则，确保所有业务活动均在法律边界与经营安全范围内运行，实现从战略顶层设计到执行层面的闭环管理。适用范围涵盖公司总部、各业务子公司、营业部、以及所有参与证券自营、经纪、资管及投行业务的全体员工，无论其岗位是初级柜员还是资深风控总监，均需统一遵循本手册操作规范。

手册界定“风险”为因市场波动、操作失误、系统故障或人为违规导致的潜在损失或负面影响，而“合规审查”则是通过独立、客观的评估机制，识别、监测并控制这些风险敞口的系统性过程。公司鼓励全员参与风险管理文化培育，将合规意识融入日常作业习惯，建立“人人都是合规守门员”的机制，确保在业务创新与风险管控之间找到动态平衡点。本手册依据国家法律法规、中国证监会监管指引及公司内部最新制度文件编写，随着监管政策调整或公司战略变更，及时更新修订以确保其持续适用性与有效性。

风险管理遵循“预防为主、综合治理”的方针，强调事前评估、事中监控与事后复盘的三位一体，杜绝侥幸心理，确保风险控制在可接受范围内，保障公司稳健经营。

1.2组织架构与职责分工

公司设立总行风险管理委员会（或称合规审查委员会），由总经理担任主任委员，统筹全行风险战略方向，负责审定重大风险事件处理方案及年度风