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虚拟货币“跑分”洗钱活动的资金流向追踪——基于链上分析与地址画像的识别方法

摘要

虚拟货币的匿名性与跨境流通便利性，使其日益成为“跑分”洗钱犯罪的新型基础设施。传统金融调查手段在面对去中心化账本时，常陷入数据体量庞大、身份映射断裂、资金链路复杂交织的困境。

本文以法务会计为学科视角，聚焦虚拟货币“跑分”洗钱活动中资金流向的追踪难题，提出一种基于链上分析与地址画像的识别方法。研究首先剖析“跑分”洗钱模式的生成演变与结构性成因，揭示其多层分散、聚合归集的核心矛盾。

在此基础上，本文系统阐释了利用区块链浏览器提取交易图谱的技术逻辑，构建了涵盖交易特征、行为模式与关联网络的多维地址画像模型，并据此设计了可疑地址黑名单库的动态生成机制。

研究通过理论建构，整合了信息不对称理论与交易成本理论，形成了一套可操作、可验证的链上资金追踪分析框架。本文的核心结论是：通过识别资金流转中的分层特征与聚合特征，结合地址行为画像的异常度评分，能够有效穿透虚拟货币的匿名屏障，为执法机关提供精确的资金流向图谱与涉案地址预警。

全文共分八章，遵循“提出问题—分析问题—解决问题—理论建构”的递进逻辑。第一章至第三章奠定研究基础，第四章与第五章分别从问题本质与作用机制展开理论解析，第六章完成理论框架的建构，第七章与第八章总结贡献并展望未来。

第一章绪论

1.1研究背景

近年来，随着区块链技术的普及