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“套路贷”的组织特性分析

“套路贷”是近年来民间借贷领域出现的新类型有组织性团伙犯罪,具有较为严密的组织化、集团化特点,社会危害性极大曹虹．“套路贷”犯罪中恶势力与黑社会性质组织的审查认定[J]．中国检察官,2020(10):3-11.。与普通诈骗罪实行“一对一”诈骗行为较为不同，“套路贷”往往以组织形式进行违法犯罪活动，往往涉及黑恶势力犯罪。行为人先广泛募集社会闲散人士，再以看似合法的小额贷款公司形式实施“套路贷”犯罪，假借民间借贷的名义，以非法占有他人财产的目的与被害人签订虚高借款合同，之后便以暴力性手段进行索债，在一定区域范围内产生重大影响。“套路贷”的组织特点与黑社会性质组织特征具有高度重合性，通过结合具体案例与《刑法》第294条规定的黑社会性质组织犯罪的四个特征，明确“套路贷”犯罪涉黑问题的定性。

曹虹．“套路贷”犯罪中恶势力与黑社会性质组织的审查认定[J]．中国检察官,2020(10):3-11.

案例

2016年2月至2017年8月，被告人方某、徐某某与方某甲、方某乙、方某丙等人协商合作，约定相互之间进行资源分享，需要时共同合作催讨债务，先后成立七家贷款公司相互联系，在全市范围内实施“套路贷”。方某等人以快速放贷、无抵押担保等降低放贷条件为诱饵吸引他人借贷，诱骗被害人签订虚高借款合同、房屋租赁合同及其他各项承诺书，并以“保证金”“中介费”等名义从中收取各种费用，在