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2026年版基金从业资格拿来即用版专家预测复习笔记试卷及答案

科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》复习笔记

一、证券投资基金概述

1.证券投资基金定义：证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的集合投资方式。

2.证券投资基金特点：

-集合理财、专业管理

-组合投资、分散风险

-利益共享、风险共担

-严格监管、信息透明

-独立托管、保障安全

3.证券投资基金分类：

-按法律形式：契约型基金、公司型基金

-按运作方式：开放式基金、封闭式基金

-按投资对象：股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金、QDII基金等

-按募集方式：公募基金、私募基金

二、证券投资基金的参与主体

1.基金管理人：负责基金资产投资运作的专业机构，依法设立并取得基金管理资格。主要职责包括：

-依法募集基金

-办理基金备案手续

-对所管理的基金进行投资运作

-设计基金份额发售方案、认购、申购和赎回方案

-进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

-编制中期和年度基金报告

-计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

-办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项