企业资金管理制度.docx

企业资金管理制度

1.核心规则与权责划分

1.1制定目的

为规范集团及下属单位资金的全流程运作，防范资金挪用、逾期、损失等风险，提高资金使用效率，保障经营活动有序开展，制定本制度。

1.2适用范围

本制度适用于集团总部、全资子公司、控股子公司、分公司，参股公司可结合实际情况参照执行。

1.3管理原则

1.3.1集中管控原则：全集团资金实行“统一调度、统一融资、统一账户管理、统一风险防控”的四级集中管控模式，严禁下属单位私自开展资金类重大业务。

1.3.2安全性优先原则：所有资金运作必须以安全为前提，严格执行审批流程、不相容岗位分离、账实核对等管控要求，杜绝资金损失风险。

1.3.3