商业银行现金资产高效管理策略与实践.pptVIP

第四章银行现金资产业务经营管理;课前导读;第一节商业银行现金资产管理

的目标和标准;现金资产的定义及形式

;库存现金

;在中央银行的存款

;存放同业

;托收中的现金（在途资金）;二、现金资产管理的目标及标准

;（二）现金资产管理的标准

;适度存量控制标准

;适时流量调整标准

;安全性标准

;三、银行资金头寸的预测

;（一）资金头寸的组成;基础头寸;可用头寸;;注意;（二）资金头寸的预测

;（三）银行的头寸的调度

;1.头寸调度的涵义

;2.头寸调度的渠道（调整超额准备金的方式）;拓展性思考：;讨论;拓展部分;第二节现金资产的管理方法;一、库存现金的日常管理;（一）库存现金及管理目标

;（二）影响库存现金量的原因

;现金收支规律;营业网点的多少;后勤保障的条件

;与中央银行的距离、交通条件、及发行库的要求;商业银行内部管理问题

;（三）银行库存现金规模的计算

;1.库存现金量的匡算;即期现金支出水平=（前期平均支出水平×保险系数）×历史同期平均发展速度;2.最适运钞量的测算;;3.现金调拨临界点

;实训1;;实训2：承实训1;（四）银行保持现金适度的办法（内部控制）;将库存现金情况与相关人员的经济利益挂钩

;应实现现金出纳业务的规范化操作

;要掌握储蓄现金收支规律;处理压缩库存现金的技术性问题

;严格库房安全现金管理办法;二、存款准备金管理

;（一）法定