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金融企业员工行为规范手册

为全面规范全体员工职业行为，防范操作风险、道德风险和声誉风险，维护金融消费者合法权益，保障企业稳健经营，本手册依据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国反洗钱法》《银行业从业人员职业操守和行为准则》（银保监发〔2022〕16号）《证券期货机构工作人员行为准则》（证监会公告〔2020〕34号）等法律法规及监管规定制定，适用于企业所有正式员工、劳务派遣员工、外包驻场人员及实习人员，所有人员必须严格遵照执行。

第一章总则

一、总体目标

（一）本手册是企业全体从业人员开展所有岗位工作的行为指引，覆盖从入职履职到离职交接的全周期所有场景，确保每一项操作、每一次对外交往都符合监管要求和企业内部管理规则，从源头杜绝各类违法违规行为发生。

（二）本手册所有条款均为最低执行标准，各业务条线、各分支机构可根据自身业务实际制定更严格的落地细则，但不得出现任何与本手册要求相悖的内容，所有新增细则必须提前报企业合规管理部审核备案后方可实施。

二、适用范围

（一）本手册覆盖企业总部各职能部门、各一级分支机构、二级支行、营业网点所有在岗人员，包含董事会成员、经营层管理人员、一线柜面人员、客户经理、后台风控人员、科技运维人员、行政后勤人员等所有岗位序列。

（二）企业派驻到合作机构、外包项目现场的工作人员，以及与企业签订服务协议的第三