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湖北孝感市2026年银行业专业人员中级职业资格考试（专业实务个人理财）试题及答案

一、单项选择题（本类题共60小题，每小题0.5分，共30分。每小题备选答案中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分）

1.理财师在协助客户制定理财规划方案时，首先应当进行的工作是（）。

A.收集客户信息

B.建立客户关系

C.分析客户财务状况

D.提出理财建议

【答案】B

【解析】理财规划的标准执业流程包括：建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财规划方案、实施理财规划方案、跟踪理财规划服务。建立客户关系是第一步。

2.在家庭生命周期中，家庭成熟期的主要特征是（）。

A.