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银行行业合规部专员合规审查工作手册（执行版）

第1章总则

1.1工作目标与原则

合规审查工作的核心目标是什么？答案是确保银行各项业务活动严格遵守法律法规、监管规定及内部管理制度。这并非一句空话，而是贯穿于银行运营始终的生命线。合规部专员在执行审查工作时，必须始终坚守两大原则：一是风险导向，优先识别并评估可能引发重大合规风险的领域；二是实质重于形式，避免仅因表面合规而忽视潜在风险。实践中，这意味着审查人员需要结合行业数据，例如，某银行曾因未充分审查关联交易导致巨额罚款，这一案例足以说明实质审查的重要性。工作目标与原则的明确，是确保合规审查工作有效开展的前提。

1.2适用范围与依据

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