银行案件问责工作管理办法模版.docxVIP

第一章总则

第一条目的与依据

为强化银行（以下简称“本行”）内部管理，健全案件风险防控机制，规范案件问责行为，严肃责任追究，保障本行资产安全与稳健运营，根据国家有关法律法规、监管规定及本行相关制度，制定本办法。

第二条定义

本办法所称案件，是指本行及其从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以谋取不正当利益为目的，侵犯本行或客户合法权益，涉嫌触犯刑律，或尚不够刑律但违反国家法律法规、监管规定及本行内部管理制度，造成或可能造成本行经济损失、声誉损害或其他不良影响的事件。

本办法所称案件问责，是指本行对在案件发生过程中负有责任的机构和人员进行责任追究的行为。

第三条适用范围

本办法适用于本行各级机构及其所有从业人员（含与本行签订劳动合同的人员、劳务派遣人员及其他为我行提供服务的相关人员）。

第四条基本原则

案件问责工作遵循以下原则：

（一）依法依规、实事求是：以事实为依据，以法律法规、监管规定和内部制度为准绳，客观公正认定责任。

（二）权责对等、尽职免责：根据岗位职责和履职情况，界定责任，确保权力与责任相统一，对于已勤勉尽责的人员予以免责或减责。

（三）惩教结合、注重实效：通过问责，惩戒违规行为，教育从业人员，完善内控机制，防范案件风险。

（四）分级负责、及时高效：明确各级机构和部门的问责职责，确保问责工作及时、公正、高效开展。

第二章组织机构与职责

第五条问责