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2026年反洗钱考试试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《反洗钱法》，下列哪类机构不属于反洗钱义务主体（）

A.商业银行B.证券公司C.典当行D.公立小学

答案：D

2.客户当日单笔现金交易达到人民币多少元时，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告（）

A.1万元B.5万元C.20万元D.50万元

答案：B

3.对恐怖活动组织及恐怖活动人员开展资产冻结的最早生效时点为（）

A.联合国安理会决议公布之日B.中国外交部通知之日

C.公安部公布名单之日D.中国人民银行正式通知到达金融机构之时

答案：D

4.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料应自业务关系结束当年起至少保存（）

A.3年B.5年C.10年D.15年

答案：B

5.在客户风险等级分类中，下列哪项属于“高风险”客户的典型特征（）

A.居民个人办理定期存款B.公司客户注册地在开曼群岛且股权结构复杂

C.本地上市公司D.政府采购平台

答案：B

6.关于可疑交易报告，下列表述正确的是（）

A.可疑交易报告必须得到客户同意后方可提交

B.可疑交易报告提交后金融机构应立即停止客户一切交易

C.