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银行业风控系统运维规范（试行）

1总则

1.1目的

为规范银行风控系统全生命周期运维管理活动，保障系统持续稳定、安全、高效运行，确保风险识别、计量、监测、处置全流程业务连续性，有效防范操作风险、技术风险与合规风险，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《商业银行信息科技风险管理指引》《金融数据安全数据生命周期安全规范》等监管要求，结合本行风控系统业务特性，制定本规范。

1.2适用范围

本规范适用于本行总行及分支机构风控系统的运维管理，覆盖系统硬件基础设施、操作系统、数据库、中间件、风控模型引擎、规则配置模块、数据采集接口、决策输出通道、配套监控工具等所有关联组件，运维主体包含信息科技部门运维团队、风险管理部门业务运维团队、外包服务商驻场运维团队，以及参与系统变更、应急处置的其他关联部门人员。

1.3基本原则

稳定性优先原则：所有运维操作以保障系统7×24小时不间断运行为核心目标，风控系统核心模块可用率需达到99.99%，即年度计划外停机时长不超过52.56分钟；批量处理任务准时完成率需达到100%，单笔交易决策响应时间不超过100毫秒。

合规性底线原则：运维全流程符合监管关于客户信息保护、风险数据留存、系统可审计的要求，所有操作留痕可追溯，敏感数据操作全程脱敏，风险数据留存期限不低于5年。

权责清晰原则：实行“谁运维、谁负责，谁操作、谁担责”，运维团队与业务团队权责边界清