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2026年投资顾问资格认证考试题目

一、单项选择题（共20题，每题1分，总计20分）

1.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列哪项不属于投资者风险承受能力评估的核心要素？

A.投资经验

B.财务状况

C.生活方式

D.投资目标

2.某投资者月收入5万元，家庭净资产80万元，无负债。根据国际通行的风险承受能力评分模型，该投资者可能被划分为：

A.保守型

B.稳健型

C.进取型

D.极进取型

3.某基金A的近三年年化收益率为12%，标准差为8%。基金B的年化收益率为10%，标准差为5%。若其他条件相同，依据风险调整后收益指标，哪只基金表现更优？

A.基金A

B.基金B

C.两者相当

D.无法判断

4.《证券公司投资者适当性管理办法》规定，证券公司向客户提供投资建议时，应确保客户的风险承受能力与产品风险等级相匹配。若客户风险承受能力为稳健型，则其可投资的产品风险等级最高为：

A.保守型

B.稳健型

C.进取型

D.极进取型

5.某投资者持有股票A（市值100万元）和债券B（市值50万元），其投资组合的Beta系数为0.8。若投资者卖出股票A一半，买入新的股票C（Beta系数为1.2），新的投资组合Beta系数约为：

A.0.6

B.0.8

C.1.0

D.1.2

6.某债券面值100