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银行关于吸收存款问题的自查报告

一、自查工作总体开展情况

为严格落实《中华人民共和国商业银行法》《商业银行存款管理办法》《关于规范商业银行存款业务的通知》等监管要求，全面排查吸收存款业务合规风险，我行于202X年X月X日至X月X日组织开展全辖吸收存款业务专项自查。本次自查覆盖总行个人金融部、公司金融部、资金运营部、计划财务部、合规与风险管理部5个管理部门，以及32家一级支行、127家二级网点，涉及202X年1月1日至202X年X月X日期间全部对公、对私存款业务，累计排查个人存款账户127.63万户、对公存款账户8.92万户，涉及存款余额合计4268.75亿元，其中个人存款2136.42亿元、对公存款2132.33亿元。

本次自查采用“机构全面自查+总行交叉复核”的两级工作模式，各行对照12类37项自查要点逐笔核查业务档案、系统数据、交易记录，总行组建6个专项检查组对12家重点支行开展现场抽查，抽查业务占比不低于各行业务总量的20%，累计发现问题42个，已完成立行立改36个，剩余6个问题制定了阶段性整改台账，确保风险闭环管控。

二、存款业务合规性核查情况

（一）存款账户开立合规性核查

我行严格落实《人民币银行结算账户管理办法》及个人账户分类管理要求，全量账户开立均执行客户身份识别制度。自查期间累计排查新开个人账户42.17万户，其中Ⅰ类账户11.24万户、Ⅱ类账户25.69万户、Ⅲ类