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2026年投资顾问线上选拔笔试题集解析

一、单选题（共5题，每题2分，合计10分）

1.题目：根据《证券法》及相关规定，投资顾问提供投资建议时，以下哪项行为属于禁止行为？（）

A.根据客户风险承受能力推荐适当产品

B.收取客户交易佣金作为报酬

C.在执业过程中保持客观、公平

D.向特定客户群体提供定制化投资方案

答案：B

解析：根据《证券法》第一百二十条规定，投资顾问不得与客户约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失，不得接受客户证券买卖的委托，不得利用职务之便谋取不正当利益。收取交易佣金作为报酬可能涉及利益冲突，属于禁止行为。

2.题目：某客户的风险承受能力为“稳健型”，其投资组合中应优先配置以下哪种资产类别？（）

A.股票

B.商品期货

C.国债

D.高收益债券

答案：C

解析：稳健型客户的风险承受能力较低，追求稳定收益，国债作为低风险、高信用等级的固定收益产品，最符合其投资需求。股票、商品期货和高收益债券波动性较大，不适合稳健型客户。

3.题目：某投资顾问在执业过程中，发现某上市公司存在财务造假嫌疑，以下哪种做法最符合职业道德规范？（）

A.视而不见，继续向客户推荐该股票

B.向监管机构举报，并暂停向客户推荐

C.通过社交媒体公开质疑该公司

D.与该公司管理层私下沟通，要求其纠正

答案：B

解析：投