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法律行业风控部专员合同审核流程手册

第一章合同审核基础规范

1.1法律文件分类

合同审核工作的起点，是对待审文件进行精准的类别识别与定性。法律文件并非整齐划一的“合同”概念，其性质、目的与潜在风险千差万别。在风控部，文件分类是启动差异化审核策略的基石。常见分类维度至少涵盖三个层次：

第一层：按法律性质划分。这是基础分类，直接关联核心法律关系与适用规则。主要包括：

民事合同（民事法律行为类）：如买卖合同、租赁合同、借款合同、服务合同、保密协议（NDA）、知识产权许可协议等。此类文件构成市场交易的核心，审核需重点关注标的物、价款、履行期限地点方式、违约责任、争议解决等核心条款的合法性、合规性与公平性。

商事合同（公司法律行为类）：如设立、变更、终止公司的协议，股权转让协议、公司章程（修订）、董事/监事/高管委托书等。此类文件往往涉及公司治理结构、股东权利义务、资本运作，审核需深入理解公司法和相关证券法规，关注决策程序、权利义务分配是否清晰、是否损害公司或小股东利益。

行政合同/协议：如政府招商引资协议、土地出让合同等（视具体性质而定）。此类文件往往带有强制性或政策导向性，审核需结合行政法原理，审查其是否符合法律法规授权、程序正当性，以及双方权利义务的特殊约定。