2026银行业反洗钱考试真题.docxVIP

考试时间：120分钟

总分：100分

注意事项：

1.请用黑色签字笔在答题卡指定位置作答，在试题册上作答无效。

2.答题前请务必填写姓名、准考证号等信息。

3.请仔细阅读题目要求，按要求作答。

4.保持卷面整洁，不得折叠、污损。

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一、单项选择题(每题1分，共20分)

1.根据最新《反洗钱法》修订案，金融机构应当对客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息予以保密，除法律法规另有规定外，保存期限为交易结束后至少多少年？

A.三年

B.五年

C.七年

D.十年

2.在客户尽职调查中，对于高风险客户，金融机构应当采取的措施是：

A.简化尽职调查

B.强化尽职调查

C.标准尽职调查

D.无需额外尽职调查

3.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户及其交易与恐怖主义、极端主义活动相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，报告时限为：

A.24小时内

B.48小时内

C.3个工作日内

D.立即，最迟不超过业务发生后的24小时

4.“风险为本”的反洗钱原则核心在于：

A.对所有客户采用相同的尽职调查措施

B.将反洗钱资源集中于高风险领域

C.优先关注大额交易

D.主要依赖系统自动监测

5.下列哪项不是金融机构在与客户建立业务关系时必须开展的客户身份识别工作？

A.了解客户的真实身份

B.了解客