2026年证券分析师胜任能力考试《金融决策业务》试卷.docVIP

2026年证券分析师胜任能力考试《金融决策业务》试卷

姓名：_____?准考证号：_____?得分：______

一、单选题（总共10题，每题2分）

1.在金融决策业务中，以下哪项不属于投资决策的基本要素？

A.风险评估

B.投资目标设定

C.市场分析

D.投资组合的日常调整

2.根据现代投资组合理论，以下哪项是构建有效投资组合的关键原则？

A.集中投资于单一资产类别

B.通过分散化降低非系统性风险

C.忽略市场风险的影响

D.仅选择高收益的资产

3.在资本资产定价模型（CAPM）中，以下哪项是市场风险溢价的关键组成部分？

A.无风险利率

B.通货膨胀率

C.资产预期收益率

D.公司特定风险

4.在行为金融学中，以下哪种现象被称为“确认偏差”？

A.投资者过度依赖历史数据

B.投资者对信息的过度自信

C.投资者对损失的反应过于敏感

D.投资者倾向于忽略不利信息

5.在金融决策中，以下哪种方法常用于评估投资项目的净现值（NPV）？

A.内部收益率（IRR）

B.折现现金流（DCF）

C.资本支出回报率（ROCE）

D.投资回报率（ROI）

6.在风险管理中，以下哪种策略被称为“对冲”？

A.增加投资组合的