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企业流动资金统筹调配细则

为盘活企业内部存量流动资金，解决各业务单元资金闲置与周转缺口并存的痛点，降低企业整体融资成本，保障日常经营与业务拓展稳定有序，结合企业实际运营情况，特制定本统筹调配细则。我在企业资金管理岗位做了快十年，见过太多本来前景很好的项目，就因为临时周转资金跟不上，最后不得不拱手让人；也见过不少业务部门手里压着大几十万甚至上百万的结余资金，常年躺在账户里拿活期利息，与此同时企业整体还要为其他项目的缺口支付高额的流动资金贷款利息，里外里算下来，一年平白损失几十万都不稀奇。说白了，我们做这个统筹调配，不是要收走各部门的钱卡大家的脖子，是把分散在各个口袋里的闲钱整合起来，用到最需要的