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保险销售与服务的数智化转型：基于大模型的代理人AI助手与客户终身价值管理

摘要

本报告聚焦保险行业销售与服务端的数智化转型，深度剖析大模型技术如何重塑代理人作业模式与客户终身价值管理体系。研究范围覆盖寿险、健康险及财险领域，时间跨度着眼于2024至2028年的技术落地与市场演变。

核心发现表明，大模型驱动的AI助手正从单一的话术辅助工具，进化为具备实时产品对比、核保规则引擎与客户意图预测的超级销售座舱。在客户终身价值管理层面，基于全生命周期数据的深度学习模型，已能将加保倾向预测准确率提升至85%以上，退保预警时效平均提前30至45天。这标志着保险销售正从经验驱动的“人海战术”