境外来华支付应急预案范文.docx

境外来华支付应急预案范文

一、总则

（一）目的

为有效防范和处置境外来华人员支付服务中的各类突发风险事件，保障跨境支付业务平稳运行，维护境外来华人员合法支付权益，严格遵守外汇管理、反洗钱等监管要求，特制定本预案。

（二）适用范围

本预案适用于中华人民共和国境内（不含港澳台地区）发生的涉及境外来华人员（包括境外个人、境外机构临时来华代表、跨国企业商务人员等）的支付风险事件处置，涵盖银行卡支付、跨境移动支付、跨境汇款、现金兑换等所有支付服务场景，涉及参与主体包括银行业金融机构（以下简称“银行”）、非银行支付机构（以下简称“支付机构”）、境外银行卡组织（以下简称“卡组织”）、跨境支付系统运营方、外汇