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2026年金融投资顾问IFA专业练习题

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据《证券法》（2024修订版），关于投资顾问提供投资建议的禁止性行为，以下说法错误的是？

A.不得对某一特定证券或投资组合做出价值判断，但可暗示其优于同类产品

B.不得与客户约定分享投资收益或者分担投资损失

C.不得以虚假、误导性信息诱导客户进行交易

D.不得利用客户信息进行利益输送

2.某客户年收50万元，风险偏好为“稳健型”，计划投资期限为5年。以下最适合的资产配置方案是？

A.60%股票+20%债券+20%现金

B.40%股票+50%债券+10%另类投资

C.30%股票+60%债券+10%货币基金

D.70%股票+30%可转债

3.中国证监会2025年新规要求，证券投资顾问向特定客户提供的投资建议，需记录并保存至少多久？

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

4.某客户持有A股10万元，港股20万元，拟通过QDII投资美国科技股。以下哪种安排可能涉及非法跨境资金转移？

A.通过银行跨境理财通投资美国ETF

B.直接通过境外券商开户交易

C.通过持牌财富管理机构代客配置QDII基金

D.使用第三方支付平台（如支付宝国际版）转账

5.假设无风险利率为2%，某股票的β值为1.5，市场风险溢价为8%。根据CAPM