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金融服务实体企业扶持制度

第一章总则

第一条为有效防控金融服务实体企业在经营过程中的专项风险，规范业务流程，提升风险管理效能，促进公司稳健发展，特制定本制度。通过明确风险管控标准、压实各方管理责任、完善运行机制，确保金融服务实体企业业务在合规、安全、高效的轨道上运行，防范化解潜在风险隐患，维护公司及客户合法权益。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工。凡涉及金融服务实体企业的各项业务活动，包括但不限于信贷审批、资产评估、担保业务、投资管理等，均须严格遵守本制度。同时，本制度覆盖的业务场景包括但不限于实体企业融资服务、产业链金融合作、并购重组支持、财务顾问等，确保所有业务环节均纳入规范管理范畴。

第三条本制度涉及的核心术语定义如下：

（一）“XX专项管理”是指公司针对金融服务实体企业业务所建立的全流程风险管控体系，涵盖业务准入、过程监控、风险处置、合规审查等环节，旨在实现风险的事前预防、事中控制与事后化解。其外延包括但不限于信贷风险、市场风险、操作风险、合规风险等专项领域。

（二）“XX风险”是指金融服务实体企业在业务开展过程中可能面临的各类风险，包括但不限于信用风险（如客户违约风险）、流动性风险（如资金周转风险）、操作风险（如系统故障或人为失误）、法律合规风险（如违反监管要求）等。

（三）“XX合规”是指公司各项业务活动必须符合国家法律法