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金融普惠金融风险防控制度

第一章总则

第一条为加强金融普惠领域专项风险防控，规范相关业务操作流程，有效防范和化解经营风险，保障企业资产安全与可持续发展，结合企业实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖金融普惠业务全流程及所有业务场景，包括但不限于普惠贷款发放、信用评估、资金管理、贷后监控等环节。

第三条本制度下列术语含义如下：

（一）“XX专项管理”是指企业针对金融普惠业务领域，通过制度体系、组织架构、流程管控、技术支撑等手段，系统化防范和化解相关风险的综合性管理活动。

（二）“XX风险”是指企业在金融普惠业务中可能面临的信用风险、操作风险、合规风险、市场风险等各类潜在损失的可能性。

（三）“XX合规”是指企业在金融普惠业务活动中，严格遵守国家法律法规、监管要求及内部规章制度，确保业务合法合规。

（四）“XX风险防控”是指企业通过识别、评估、应对、监控等手段，有效管理金融普惠业务中各类风险的系统性工作。

第四条金融普惠领域XX专项管理应遵循以下原则：

（一）“全面覆盖”原则，即风险防控措施应覆盖金融普惠业务全流程、全领域、全员；

（二）“责任到人”原则，即明确各级管理者和执行岗位的风险防控责任；

（三）“风险导向”原则，即根据风险等级差异采取差异化管控措施；

（四）“持续改进”原则，即