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零售业客户信息保密制度

第一章总则

第一条为有效防控零售业客户信息泄露专项风险，规范客户信息收集、使用、存储、共享等全流程业务操作，保障客户合法权益，维护企业声誉与核心竞争力，结合公司实际情况，特制定本制度。本制度旨在通过明确管理要求、压实各方责任、完善运行机制，确保客户信息安全合规管理，促进业务可持续发展。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，涵盖零售业务场景下的客户信息管理全过程，包括但不限于客户信息采集、登记、分析、营销、服务、废弃等环节。任何部门或个人从事涉及客户信息相关活动时，均须严格遵守本制度规定。

第三条本制度中下列术语含义如下：

（一）“客户信息专项管理”指企业围绕客户信息的生命周期，建立制度体系、技术保障和责任机制，实现信息收集合法合规、使用目的明确、安全防护到位、共享权限受控的综合性管理模式。

（二）“客户信息专项风险”指因管理缺陷、操作不当、技术漏洞等导致客户信息泄露、滥用或丢失，可能引发法律纠纷、行政处罚、客户流失或声誉损害的潜在威胁。

（三）“客户信息合规”指客户信息的处理活动严格遵循《中华人民共和国个人信息保护法》及相关法律法规要求，满足合法性、正当性、必要性、目的明确、最小化收集、安全保障等核心原则。

（四）“客户信息生命周期”指客户信息从产生、收集、存储、使用、共享、删除等环节形成的完整过程管理。