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零售客户信息保护使用规范制度

第一章总则

第一条为规范零售客户信息的保护与管理，防控信息泄露、滥用等专项风险，提升客户信息保护能力，保障公司合规经营，特制定本制度。通过明确管理职责、细化操作规范、完善运行机制，确保客户信息在采集、存储、使用、传输、销毁等全生命周期的安全可控，维护客户合法权益，符合国家相关法律法规及行业监管要求。

第二条本制度适用于公司全体员工、下属单位及其业务覆盖的所有场景，包括但不限于客户信息系统的开发运维、零售业务的营销推广、客户服务的日常交互、数据分析与挖掘等环节。各部门、单位及员工均应严格遵照执行，确保客户信息安全管理的全面落实。

第三条本制度中下列术语含义如下：

（一）“客户信息专项管理”指公司为确保零售客户信息合法合规收集、使用、保护的全流程管理体系，包括制度制定、组织保障、技术防护、风险防控、责任追究等环节。

（二）“XX专项风险”指因客户信息管理不善可能引发的法律责任、声誉损失、运营中断等风险，如数据泄露、不当使用、第三方违规访问等。

（三）“XX合规”指公司处理客户信息的行为符合《个人信息保护法》《数据安全法》等法律法规及行业规范，保障客户知情权、同意权、删除权等合法权益。

第四条客户信息专项管理应遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖：覆盖所有涉及客户信息的业务场景和数据处理活动，确保无死角、无盲区。