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零售商客户信息保护制度

第一章总则

第一条为有效防控零售商客户信息保护领域的专项风险，规范客户信息收集、存储、使用、传输等全流程管理，确保客户信息安全和合规使用，维护公司声誉及客户合法权益，结合本公司实际情况，特制定本制度。本制度旨在通过明确管理要求、压实各方责任、完善运行机制，构建覆盖零售业务的客户信息保护体系，防范因客户信息管理不善引发的合规风险、操作风险及声誉风险。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，涵盖零售业务全场景的客户信息保护管理，包括但不限于客户注册、交易处理、营销推广、售后服务等环节。所有涉及客户信息管理的行为主体均应严格遵循本制度要求，确保客户信息处理的合法合规性。

第三条本制度中下列术语定义如下：

（一）客户信息专项管理：指公司为保障零售商客户信息安全，在客户信息全生命周期管理中实施的专项风险防控、合规审查、流程规范及保障措施等系统性管理活动。

（二）客户信息风险：指因客户信息管理不当，可能引发的法律责任、监管处罚、客户投诉、数据泄露或业务中断等潜在风险。

（三）客户信息合规：指客户信息管理活动符合国家法律法规、行业规范及公司内部制度要求，保障客户信息权益不受侵害。

（四）客户信息保护等级：根据客户信息敏感程度及潜在风险影响，将客户信息划分为不同保护等级（如一般信息、重要信息、核心信息），并实施差异化管控措