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2026年金融投资顾问专业能力测试题目

一、单选题（共10题，每题1分，总分10分）

1.根据中国银行业保险业监督管理委员会2023年发布的《金融投资顾问管理办法》，投资顾问向客户提供资产配置建议时，必须遵循的核心原则是？

A.收入最大化原则

B.客户利益优先原则

C.风险收益匹配原则

D.产品销售优先原则

2.某客户年年龄45岁，家庭年收入50万元，无重大负债，风险偏好为“稳健型”，适合配置的资产类别中占比最高的是？

A.股票（60%）

B.债券（40%）

C.现金及等价物（20%）

D.房地产（50%）

3.根据中国证监会《证券投资顾问业务管理办法》，以下哪种行为属于禁止的证券投资顾问行为？

A.根据客户风险承受能力推荐适当产品

B.在证券交易软件中嵌入诱导性宣传

C.提供基于公开信息的投资分析

D.协助客户完成开户和交易流程

4.某客户计划投资期限为3年，预计年收益率为6%，复利计算，3年后该客户的投资本息合计为10万元，初始投资金额约为？

A.8.77万元

B.9.12万元

C.8.33万元

D.9.57万元

5.根据中国银保监会2024年发布的《个人养老金投资管理办法》，以下哪类金融产品允许投资者通过个人养老金账户购买？

A.股票期权

B.黄金ETF

C.融资融券

D.股票杠