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2026年公墓基金销售自查报告

一、自查工作总体开展情况

本次自查工作严格落实《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》《公募基金销售适当性管理办法》《关于强化公募基金销售机构合规运营的通知》等监管要求，为切实解决2025年行业专项检查中暴露的销售适当性落实不到位、费率公示不透明、投资者保护机制不完善等共性问题，公司于2026年3月15日至4月20日开展全流程销售业务自查，覆盖公司所有基金销售业务条线、所有线下分支机构及线上销售渠道，涉及2025年1月1日至2026年3月31日期间发生的全部基金销售交易。

本次自查由公司合规总监牵头，合规管理部、零售业务部、机构业务部、互联网金融部、运营管理部、客户服务部联合组成专项自查小组，制定《2026年公募基金销售自查工作方案》，明确自查范围、检查标准、责任分工及时间节点，采用“系统数据筛查+人工凭证抽查+客户回访核验”三维核查模式：系统层面提取全量销售数据共1286.24万条，覆盖所有基金产品的认购、申购、赎回、定投、转换等交易类型；人工层面抽查业务凭证共3.2万份，对适当性匹配、风险告知、合同签署等关键环节逐笔核验；客户回访层面抽取有效样本共1.8万名投资者，覆盖风险承受能力C1至C5全等级，其中个人投资者1.62万名、机构投资者1800名。截至自查工作结束，累计发现四大类17项具体问题，已完成立行立改问题12项，制定阶段性整改方案5项