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2026年反洗钱未巡先改自查报告

一、自查工作总体开展情况

为深入贯彻《中华人民共和国反洗钱法（2024修订版）》《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》要求，严格落实人民银行2026年反洗钱工作部署及监管巡查预告要求，我行于2026年3月10日至4月20日在全辖127个营业网点、27个业务条线全面开展反洗钱未巡先改自查工作。本次自查覆盖2024年1月至2026年2月期间所有客户身份识别、可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存、反洗钱内控管理、高风险领域洗钱风险防控等全流程业务，累计排查个人客户127.42万户、单位客户8.97万户、交易数据1.92亿条，调取各类业务档案3.2万份，访谈一线员工、中后台管理人员共1642人。

本次自查由总行反洗钱工作领导小组直接牵头，总行反洗钱管理部联合合规部、风险管理部、运营管理部、公司金融部、个人金融部、网络金融部、国际业务部等8个部门组成专项自查工作组，制定《反洗钱未巡先改自查清单》，明确12大类87项具体自查要点，采用“条线自查+总行抽查+交叉复核”三级工作机制，对排查发现的问题建立“问题-责任-整改”三本台账，确保自查不走过场、问题不留死角。截至自查结束，累计发现各类问题7大类32项，其中制度机制类问题5项、客户身份识别类问题11项、可疑交易报告类问题6项、高风险领域防控类问题5项、系统支持类问题2项、人员管理类问题2项、宣传培训类问