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风险责任管理规范

我从事风险管控相关工作快十年了，见过太多因为风险责任不清导致的问题：本来只是几千块的不合规支出，因为没人管没人认，最后拖成了几十万的资金漏洞；本来只是一个小的客户投诉，因为部门之间推来推去，最后发酵成影响整个集体品牌的公共事件。所以一套清晰落地的风险责任管理规范，从来不是挂在墙上应付检查的摆设，是真真正正帮所有人划清边界、减少矛盾、防控风险的保护伞，也是整个组织行稳致远的压舱石。本文从实际工作出发，梳理出一套可落地、有温度的风险责任管理规范，供相关从业者参考使用。

1总则

1.1制定目的

制定本规范的核心目的有两个，一是防控风险，通过明确各环节各岗位的风险责任，把风险管控要求落实到具体的人，从源头减少风险发生的可能；二是保护各方权益，很多人一提责任管理就觉得是“用来罚人的”，其实恰恰相反，清晰的责任划分能帮大家分清“什么是你的责任，什么不是你的责任”，不该你担的锅不会让你背，该你做的事也给你说清楚怎么做，本质上是对所有岗位工作人员的保护，同时也维护组织的整体利益。

1.2适用范围

本规范适用于组织内部所有部门、所有岗位，不管是一线业务岗、后台支持岗，还是高层管理岗，哪怕是后勤的保洁、安保岗位，都需要遵守本规范，任何岗位都有对应的风险，没有例外。

1.3基本原则

1.3.1谁主管谁负责

哪一块业务、哪一个环节归谁管，对应的风险责任就由谁承担，不搞模糊化的集