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2026年微捷贷人工复核自查报告

一、自查工作基本概况

为严格落实《中国银保监会关于进一步加强普惠型小微企业贷款风险管理的通知》《农业银行线上信用贷款业务管理办法》及总行2026年零售信贷风险排查工作要求，切实防范微捷贷业务操作风险、信用风险与合规风险，我行于2026年3月15日至4月25日，对2025年1月1日至2026年3月10日期间完成人工复核的全部微捷贷业务开展全覆盖自查。本次自查由总行普惠金融部牵头，联合风险管理部、内控合规部、审计局共同组建专项工作组，按照“谁复核、谁负责，谁排查、谁担责”的原则，采用“系统数据筛查+人工逐户核验+交叉复核校验”的工作模式，对业务全流程合规性、资料真