网络银行反欺诈安全策略与实践.pptVIP

10月研发中心李阜新电子银行交易安全反欺诈处理方案第1页

宏基恒信企业介绍成立于专注于电子银行安全体系处理方案软件产品ESS统一认证平台CSP渠道安全平台产品TMS交易风险监控产品终端产品时间令牌、事件令牌、挑战应答令牌二代KEY、耳机KEY、三合一KEY第2页2

TMS产品发展路线图发展和完善规则模型发展风险模型TMS产品定位为通过事中风险模型和事后风险处置与分析对交易欺诈进行防控。第3页3

交易欺诈定义交易欺诈是指在真实客户或银行不知情，欺诈者以非法获利为目标，通过传统渠道或电子渠道的转账、支付、消费等交易造成或预期造成真实客户所拥有的各账户资金或银行资金损失的行为。交易欺诈按业务条线分为：第4页4

交易安全反欺诈体系交易反欺诈是集风险预防、风险防控、风险分析为一体的系统工程，也是平衡成本与损失的艺术。教育客户怎样预防欺诈风险引导客户采用个性化风险控制办法客户端软件识别钓鱼网站、恶意软件检测等身份认证技术，如一代二代u-key、一代二代令牌、短信基于设备认证技术其它新的技术，如击键识别技术、人脸识别技术、指纹技术规则模型+人工智能模型组合识别交易风险差别化交易风险识别方略基于客户和交易风险评价，自适应的交易风险处置方略风险计量模型有效性分析客户风险等级分析，结合客户各渠道交易行为分析客户的风险程度社会网络分析，通过关联网络分析来侦测潜在的能够欺诈网络风险趋势分析事前风险预防事