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金融机构报价、询价业务内控管理规范

第一章总则

第一条目的与依据

为加强金融机构报价、询价业务的内部控制，规范业务操作流程，有效防范市场风险、信用风险、操作风险及合规风险，保障资产安全，维护金融机构声誉，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行内部控制指引》、《证券公司内部控制指引》等相关法律法规及监管要求，结合本机构实际情况，制定本规范。

第二条适用范围

本规范适用于本机构境内外所有涉及报价、询价业务的部门、分支机构及附属机构。本规范所称报价、询价业务，是指在银行间市场、交易所市场及场外交易市场（OTC）中，本机构作为交易对手，通过电话、即时通讯工具、交易平台终端等方式，向同业机构、企业客户或其他合格投资者发出交易邀约（报价）或询问交易价格（询价），并达成交易的各类行为。业务品种包括但不限于资金拆借、债券买卖、回购交易、衍生品交易、外汇买卖、贵金属交易及其他经监管批准的金融产品交易。

第三条基本原则

（一）合规性原则：所有报价、询价活动必须严格遵守国家法律法规、监管规定及行业自律准则，严禁从事任何形式的内幕交易、操纵市场、利益输送及监管套利行为。

（二）授权审批原则：实行严格的授权管理制度，所有交易人员必须在授权范围内开展业务，严禁越权交易或未经批准的口头承诺。

（三）前台与中后台分离原则：建立前台交易、中台风控、后台结算相互分离、相互制衡的组织架构，确保前台交