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商业银行合规管理办法（2025修订）

第一章总则

第一条为深入贯彻落实国家金融监督管理总局关于银行业合规管理的最新监管要求，建立健全商业银行（以下简称“本行”）合规风险管理机制，有效识别、计量、监测、控制、缓释合规风险，保障本行安全、稳健、持续运行，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行合规风险管理指引》以及国家相关法律法规，结合本行实际情况，制定本办法。

第二条本办法所称合规，是指本行的经营活动与遵循适用于本行的法律、行政法规、部门规章、地方性法规、行业自律准则、行为守则、职业操守、本行内部规章制度以及诚实守信等道德准则相一致。

第三条本办法所称合规风险，是指本行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

第四条本办法所称合规管理部门，是指本行内部专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。合规管理是本行一项核心的风险管理活动，是本行全面风险管理体系的重要组成部分。

第五条合规管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，培育全员主动合规、合规创造价值的文化，确保本行各项经营活动符合相关法律、规则和准则的要求，保障本行战略目标的实现。

第六条合规管理遵循以下基本原则：

（一）独立性原则。合规管理部门及其人员独立于经营活动，具有独立的报告路线、独立的调查权和客观