商业银行供应链金融业务管理办法（2025版）.docxVIP

商业银行供应链金融业务管理办法（2025版）.docx

商业银行供应链金融业务管理办法（2025版）

第一章总则

第一条为规范本行供应链金融业务的管理与操作，推动供应链金融业务健康、有序、创新发展，有效防范业务风险，更好地服务实体经济，依据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国民法典》《商业银行授信工作尽职指引》以及国家金融监督管理总局发布的最新监管规定，结合本行实际情况，制定本办法。

第二条本办法所称供应链金融，是指本行依托核心企业信用，基于供应链真实交易背景，为供应链上的核心企业及其上下游配套企业提供的综合性金融服务。业务范围涵盖融资、结算、现金管理、风险管理等各项金融产品与服务。

第三条供应链金融业务管理应遵循以下基本原则：

（一）依法合规原则：严格遵守国家法律法规及监管要求，业务开展须在授权范围内进行，严禁违规操作。

（二）真实交易原则：业务开展必须基于真实的贸易背景，坚持“物流、商流、信息流、资金流”四流合一，严防虚假交易、自买自卖、虚构融资等行为。

（三）风险可控原则：将风险控制放在首位，通过全流程风险管理，有效识别、评估、监测和控制信用风险、操作风险和市场风险。

（四）核心企业主导原则：充分利用核心企业的信用溢价，通过绑定核心企业，将单个企业的不可控风险转化为供应链整体的可控风险。

（五）科技赋能原则：积极运用大数据、区块链、物联网、人工智能等金融科技手段，提升业务处理的自动化水平与风险识别的精准度。