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2026年反洗钱知识竞赛试题题库及参考答案

一、单项选择题（共20题，每题只有1个正确答案）

1.我国《中华人民共和国反洗钱法》最新修订版本的施行时间是（）

A.2007年1月1日

B.2024年1月1日

C.2025年1月1日

D.2026年1月1日

参考答案：B

2.按照《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定，金融机构应当建立的反洗钱核心义务第一道防线责任主体是（）

A.董事会

B.反洗钱牵头管理部门

C.业务部门

D.内部审计部门

参考答案：C

3.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年，交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年，涉及恐怖融资及重大可疑交易的相关资料保存期限不受前述期限限制，应当永久留存。

A.5；5

B.10；10

C.15；15

D.20；20

参考答案：B

4.金融机构在为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取业务时，应当识别并核实客户身份，了解资金来源或者用途。

A.5万元；1万美元

B.10万元；2万美元

C.20万元；5万美元

D.50万元；10万美元

参考答案：A

5.按照2025年中国人民银行更新的《涉恐融资交易监测标准》，短期内同一账户频繁接收来自境外高风险地区、单笔金额接近（）美元整数倍且交易备注为“捐赠”“货