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2026年反洗钱知识试题题库及参考答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，每题只有1个正确答案）

1.根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱行政主管部门是（）。

A.公安部

B.中国人民银行

C.国家金融监督管理总局

D.国家监察委员会

2.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

3.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2023〕第3号），非自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上、外币等值（）万美元以上的款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.50，10

B.100，20

C.200，20

D.200，50

4.以下不属于洗钱罪上游犯罪的是（）。

A.电信网络诈骗犯罪

B.危害税收征管犯罪

C.职务侵占犯罪

D.交通肇事犯罪

5.金融机构在为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解资金来源或者用途。

A.5，1

B.10，1

C.20，5

D.5，10

6.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应当中止为客户办理业务；