2026年反洗钱知识考试试题库及参考答案.docxVIP

2026年反洗钱知识考试试题库及参考答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，每题只有1个正确答案）

1.根据2025年修订实施的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可对其处（）罚款，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处二十万元以上二百万元以下罚款。

A.五十万元以上二百万元以下

B.一百万元以上五百万元以下

C.二百万元以上一千万元以下

D.五百万元以上五千万元以下

答案：C

解析：2025版反洗钱法大幅提高了违法处罚额度，对情节特别严重的未履行客户身份识别义务行为，机构罚款上限提升至1000万元，下限为200万元。

2.按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2025〕第1号）要求，金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

A.1万元

B.5万元

C.10万元

D.20万元

答案：B

解析：2025年新规维持5万元现金存取的尽职调查阈值，新增了资金来源、用途的登记要求，填补了此前现金交易尽职调查的规则缺口。

3.以下不属于反洗钱上游犯罪的是（）。

A.电信网络诈骗

B.非法吸收公众存款

C.普通民事合同违约

D.跨境赌博

答案：C

解析：我国反洗