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2026年反洗钱知识竞赛题库附含参考答案

一、单项选择题（共30题，每题只有1个正确答案）

1.我国反洗钱行政主管部门是（）

A.公安部B.中国人民银行C.国家金融监督管理总局D.中国证券监督管理委员会

参考答案：B

解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订版）第四条规定，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章制度。

2.2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）

A.2024年1月1日B.2025年1月1日C.2026年1月1日D.2026年7月1日

参考答案：B

解析：2024年11月8日第十四届全国人民代表大会常务委员会第六次会议修订通过《中华人民共和国反洗钱法》，自2025年1月1日起正式施行，是当前我国反洗钱监管的核心法律依据。

3.金融机构应当按照规定执行大额交易报告制度，自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）以上、外币等值（）以上的境内款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.5万元，1万美元B.20万元，1万美元C.50万元，10万美元D.5万元，5万美元

参考答案：C

解析：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银