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2026年反洗钱知识竞赛题库及参考答案

一、单项选择题（共30题，每题只有1个正确答案）

1.根据2024年修订、2025年1月1日正式施行的《中华人民共和国反洗钱法》，我国反洗钱行政主管部门是（）。

A.中国银行保险监督管理委员会

B.中国人民银行

C.国家金融监督管理总局

D.公安部经济犯罪侦查局

参考答案：B

解析：修订后的《反洗钱法》第十条明确规定，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，统筹协调全国反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易活动，开展反洗钱国际合作。

2.金融机构应当按照规定履行客户身份识别义务，对客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

参考答案：C

解析：2024版《反洗钱法》第二十二条将原5年客户身份资料保存期限调整为10年，与《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号）要求保持一致，确保交易全链条可追溯。

3.按照客户风险等级划分要求，金融机构对最高风险等级客户的身份识别措施频次要求为（）。

A.至少每半年开展1次尽职调查

B.至少每年开展1次尽职调查

C.至少每2年开展1次尽职调查

D.每季度开展1次