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风控团队绩效考核管理办法

第一章总则

第一条考核目的

为建立科学、公平、可量化的风控团队绩效评价体系，充分激发风控人员工作主动性与专业价值，实现风险防控能力与业务发展效率的平衡提升，保障公司整体风险偏好落地，特制定本办法。

第二条适用范围

本办法适用于公司总部及各分支机构全体风控序列人员，包括：

1.风控管理岗：负责制度建设、风险政策制定、全流程风险监控的专职管理人员；

2.业务风控岗：对应信贷、投融资、供应链、市场交易等业务线的前置风险审查、事中风险管控人员；

3.合规稽核岗：负责合规审查、反洗钱管理、事后风险稽核、违规问责跟进的专职人员；

4.风险处置岗：负责不良资产清收、风险事件化解、诉讼追偿的专职处置人员。

试用期风控人员、外包风控辅助人员的考核可参照本办法执行，具体规则由人力资源部会同风控管理部门另行约定。

第三条考核原则

1.风险导向原则：绩效考核核心指标与公司风险偏好、年度风险管控目标保持高度一致，优先考核风险防控有效性，避免“重业务扩张、轻风险兜底”的考核偏差。

2.量化为主原则：考核指标尽可能拆解为可统计、可验证的量化数据，定性指标需明确分级评价标准，减少主观裁量空间，所有考核数据均需从公司核心业务系统、风险管理系统、财务系统自动提取或留存书面凭证。

3.权责匹配原则：根据不同岗位的风险责任、工作难度、专业要求设置差异化考核权重，对承担核心风