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同业存单业务全流程内控风控管理细则

第一章总则

第一条制定目的与依据

为规范同业存单业务的开展，防范和控制业务过程中的信用风险、市场风险、流动性风险及操作风险，保障资金安全与业务合规运营，根据《中华人民共和国中国人民银行法》《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》《同业存单管理暂行办法》以及中国人民银行、国家金融监督管理总局等相关监管机构的最新规定，结合本机构同业业务及金融市场业务实际情况，特制定本细则。

第二条适用范围与业务定义

本细则适用于本机构及所属分支机构在银行间市场开展的同业存单发行、投资、交易、登记托管、资金清算及风险处置等全流程业务。

同业存单是指由银行业存款类金融机构法人在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证，是一种电子化、标准化的金融创新工具。本机构作为投资方或发行方参与同业存单业务，均需严格遵守本细则。

第三条内控风控基本原则

同业存单业务内控风控管理应遵循以下基本原则：

1.依法合规原则：严格遵守国家法律法规及监管要求，严禁通过同业存单业务进行监管套利、隐匿风险或违规出表。

2.审慎经营原则：坚持风险本位，严格实施风险限额管理，确保业务规模、结构与本机构的风险承受能力、资本实力及流动性管理水平相匹配。

3.前台中台后台分离原则：严格实行前中后台职责分离，业务发起、风险审查、资金交收与会计核算必须由不同部门独立履行，形成相互制衡的机制。

4.系统刚